近年来，随着宏观环境和经济结构的快速变化，财富及高净值客户对另类投资、税务规划和金融教育的诉求日益增长，财富管理行业所面临的需求复杂度也大幅提升。同时，随着数字技术的不断创新和广泛应用，以及投资者对财富增值的可持续性愈加重视，进一步增加了财富管理业务模式转型的迫切性。

只有“拥抱变化、顺势发展”才能够助力财富管理机构与私人银行的利益方提升价值，其中包括提供更加优质的客户体验、更加高效的服务等方面。面对变化若未能及时作出响应，则需要面对来自科技水平更高、更具活力的新竞争对手的冲击。

当下，财富管理机构与私人银行已经在全面准备应对变化所带来的挑战，并普遍设立了两位数的客户体验和管理金融资产增长目标。然而，受制于根生蒂固的传统认知和现有的技术水平，真正的转型和业务目标可能难以达成。因此，财富管理机构与私人银行需要做的不仅仅是完善现有的商业模式，还需要实现更加贴合时代潮流的领先财富管理客户服务，才能为业务带来稳定的增长优势。

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