近日，循环智能（Recurrent AI）联合瞻新金融科技研究院、金融新观察共同发布了《蓄势增长——2021 保险销售与客户经营数字化调研报告》。这份调研报告聚焦于保险业销售与客户经营端的数字化发展现状、关键创新历程以及未来发展趋势。报告指出保险业领先者的销售与客户经营数字化转型，已经进入“AI驱动的数字化运营+人机耦合”的阶段，通过增强精细化管理能力和增加对一线顾问人员的实时赋能，蓄势业务长期增长。

中国保险业的销售与客户经营端创新历程，按照时间维度可分为四个主要阶段：

1992年前后

个人代理被引入中国保险业，颠覆了传统柜面被动销售的模式；

2003年前后

电话销售被引入国内，摆脱了地理位置的限制，业务效率得到提升；

2012年前后

依托互联网展开业务的中介平台相继获得保险经纪牌照，基于互联网流量思维与客户展开更频繁的互动，进而开展保险销售与客户经营；

2020年前后

多家领先的保险机构开始用 AI 技术介入销售流程，实现精细化管理能力的升级和对一线顾问人员的实时赋能。

报告节选内容如下：